Chainlink & Swift mit UBS: Tokenisierte Fonds Workflows vorantreiben

Tokenisierung ist nicht mehr nur Theorie – sie wird jetzt in echten Finanzabläufen ausprobiert. $Chainlink und Swift haben sich mit UBS Tokenize zusammengetan, um ein System zu testen, das es Banken erlaubt, Fonds Zeichnungen und Rücknahmen direkt on chain abzuwickeln, ohne dafür ihre bestehende Infrastruktur auszutauschen. Durch die Kombination vom vertrauenswürdigen Nachrichten Netzwerk von Swift mit der Smart Contract Umgebung von Chainlink zeigt die Zusammenarbeit, wie die Fondsindustrie mit ihren 100 Billionen Dollar Schritt für Schritt Richtung Blockchain Effizienz gehen könnte, ohne alte Systeme kaputtzumachen.

Ein neuer Schritt in der Chainlink–Swift-Zusammenarbeit

Chainlink und Swift haben ihre Partnerschaft vertieft, indem sie mit UBS Tokenize, der internen Tokenisierungs Einheit von UBS, ein neues System pilotieren. Damit können Finanzinstitute Abo und Rücknahme Workflows für tokenisierte Fonds direkt aus ihren vorhandenen Systemen heraus abwickeln. Anstatt Banken und Vermögensverwalter zu zwingen, ihre ganze Infrastruktur umzubauen, nutzt die Integration das Finanz Nachrichten Netzwerk von Swift und die Chainlink Runtime Environment (CRE), um alte Systeme nahtlos mit der Blockchain zu verbinden.

Wie es funktioniert: CRE und Swift Messaging?

Der Pilot nutzt die ISO 20022-Nachrichtenstandards von Swift und das Digital Transfer Agent (DTA)-Protokoll von Chainlink. Über CRE gesendete Swift-Nachrichten lösen automatisch On-Chain-Smart-Contract-Ereignisse aus. Dies ermöglicht es Institutionen, Fondsprozesse wie Zeichnungen und Rücknahmen zu verwalten, ohne neue Identitätsschichten oder Schlüsselverwaltungsrahmen aufbauen zu müssen.

Chainlink Mitgründer Sergey Nazarov nannte die Entwicklung eine bahnbrechende Innovation und erklärte, dass sie aufzeigt, wie Transferagenten und Finanzinstitute Smart Contracts und standardisierte Nachrichten einsetzen können, um tokenisierte Assets direkt on chain zu managen. UBS bestätigt mit diesem Pilot, dass Smart Contract Lösungen auch bei komplexen Fonds Workflows angewendet werden können – und das, während die bestehende Infrastruktur bestehen bleibt.

Warum das für die 100-Billionen-Dollar-Fondsindustrie wichtig ist

Die globale Fondsindustrie ist riesig – mehr als 100 Billionen Dollar wert. Aber ihre Prozesse sind oft langsam, fragmentiert und kostspielig zu unterhalten. Durch die Präsentation eines „Plug-and-Play“-Modells positionieren Chainlink und Swift diese Lösung als Brücke zwischen Alt und Neu. Institutionen können tokenisierte Produkte testen, ohne Millionen in neue Infrastruktur zu investieren oder betriebliche Störungen zu riskieren. Für Swift, das über 11.000 Institutionen in 200 Ländern verbindet, unterstreicht diese Integration das Bestreben, das Rückgrat globaler Finanztransaktionen in einer tokenisierten Zukunft zu bleiben.

Aufbauend auf Chainlinks KI- und Corporate-Actions-Pilot

Dieser Pilot kommt nur wenige Tage, nachdem $LINK Fortschritte bei seinem KI-gesteuerten Corporate-Actions-Projekt angekündigt hat. Diese Initiative testete, wie große Sprachmodelle wie GPT, Gemini und Claude Unternehmensaktionen – wie Dividendenauszahlungen oder Fusionsupdates – in strukturierte, ISO 20022-konforme Datensätze umwandeln können, die über Swift gesendet werden. Unterstützer waren große Clearingstellen und Banken wie DTCC, Euroclear, UBS, DBS und BNP Paribas.

Sowohl der UBS-Tokenize- als auch der Corporate-Actions-Pilot zeigen, wie die gleiche Chainlink-Swift-Infrastruktur auf verschiedene Finanz-Workflows angewendet werden kann. Von Fonds bis hin zu Unternehmensereignissen ist das Ziel, Blockchain und KI für traditionelle Institutionen praktikabel zu machen.

Swifts paralleler Blockchain-Vorstoß

Gleichzeitig arbeitet Swift mit Consensys an einem blockchain-basierten Shared Ledger für grenzüberschreitende Zahlungen. Mehr als 30 globale Banken, darunter HSBC, BNP Paribas und Bank of America, sind Teil der Tests. Swift sieht dies als Schritt in Richtung eines interoperablen, regulierten On-Chain-Finanzsystems, das Compliance und globale Standards beibehält und gleichzeitig die Effizienz der Distributed-Ledger-Technologie freisetzt.

Das größere Bild

Was sich entfaltet, ist kein einmaliges Experiment, sondern Teil eines umfassenderen Fahrplans. $Chainlink verwendet CRE als universellen Adapter, der die vertrauenswürdigen Nachrichtenkanäle von Swift in Blockchain-Auslöser verwandelt. Swift zeigt seinerseits Regulierungsbehörden und Banken, dass tokenisierte Infrastruktur übernommen werden kann, ohne bestehende Systeme zu ersetzen. UBS beweist, dass große Banken heute echte Piloten auf Live-Infrastruktur durchführen können.

Wenn diese Bemühungen skaliert werden, könnte die Integration eine der bedeutendsten Veränderungen in der Funktionsweise der globalen Finanzwelt markieren – eine Brücke zwischen traditionellen Institutionen und der tokenisierten Wirtschaft.